特徴、使い方
「Moneytree」は、家計簿系アプリの中では比較的初期の頃からある息の長いアプリです。
手軽に自分の資産状況を登録することができ、お金の動きをグラフなどで視覚的に把握することができます。
個人資産管理を視覚化できることで、その時々にどこにどういったお金を使ったかを把握できるので、節約を考えるときにもとても便利です。
消費・投資・貯蓄を一体に扱うことができることから、初めて家計簿をつける人にも便利で、将来的な貯蓄計画も立てていくことができます。
登録ができる内容は銀行口座やクレジットカード、電子マネー、マイルやポイント類といったものだけでなく、証券口座などもあるので、総合的に現在の自分の資産がいくらであるかが分かるでしょう。
家計簿アプリで一番の問題になるのが入力の手間の煩雑さですが、この「Moneytree」では自動入力ができるよう、取引明細を自動取得する機能があります。
自動取得をした明細をAIが読みとって項目別に記録してくれます。
自力で入力するタイプの家計簿アプリの場合、自分で金額とともに項目を入力しなくてはいけないという面倒さがあったのですが、この自動入力があることにより、かなり管理の手間が軽減されるのです。
活用方法
より高度な使い方としては、登録をした内容から通知を受け取るようにするということがあります。
給与の振込やクレジットカードの支払いなど、銀行口座に変化があったときに通知をしてもらうようにすることで、現金の動きを把握して支払い忘れなどを防ぐことができます。
マイルやポイントなどの有効期限があることについても通知を受け取ることで、知らずに失効してしまうということもなくなるでしょう。
通知方法もメールやプッシュ通知など複数の項目から選ぶことができるので、自分の使い方によって自由度が高まります。
なお、扱われるポイントはPontaや楽天スーパーポイント、ビューサンクスポイント、WALLETポイントなど有名なものをほぼ全て網羅しています。
自分がどういったポイントを持っているかということが、アプリで一覧できるのも嬉しいところです。
自営業やフリーランスで仕事をしている人にとっては、毎年の確定申告のための経費計算は面倒なものですが、「Moneytree」ならそうした経費計算も自動的に行なってもらう機能があります。
専門の「Moneytree 経費精算」という有料プランを使用することにより、登録してある銀行口座の利用明細などをCSVなどの形式で出力ができるようになるのです。
面倒な表への記入が全て自動化されるだけでなく、個人で使用した金額と区別して扱うことができるので、事務の手間が軽減されます。